周志宏：“斷卡”行動(dòng)“卡”住電信詐騙的“七寸”

　　作者：周志宏 稿源：時(shí)評(píng)界 編輯：洪小兵

　　去年9月份，廣州市越秀區(qū)黃花崗派出所接到一位陳先生的報(bào)案，稱自己遭遇了電信詐騙，對(duì)方以進(jìn)行虛擬貨幣投資高回報(bào)為誘餌，讓他向指定賬戶多次匯款，總金額接近27萬元。之后，對(duì)方便銷聲匿跡。接到報(bào)案后，當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)立案?jìng)刹?。他們發(fā)現(xiàn)，接收陳先生轉(zhuǎn)賬的銀行卡除了接收陳先生的轉(zhuǎn)賬之外，還有全國(guó)各地的轉(zhuǎn)賬記錄，十分可疑。原來，這是一個(gè)流竄在廣州市黃埔、增城區(qū)一帶，開辦、販賣銀行卡和手機(jī)卡的犯罪團(tuán)伙，并已形成一定規(guī)模。(央視新聞客戶端4月17日)

　　經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，這個(gè)團(tuán)伙包含上級(jí)卡商、下級(jí)卡商、看守“卡農(nóng)”人員、“卡農(nóng)”等。所謂的“卡農(nóng)”，就是出賣個(gè)人信息為犯罪團(tuán)伙開辦銀行卡和手機(jī)卡的人。這些人員通過出賣自己的‘四件套’，也就是銀行卡、U盾、電話卡、身份證進(jìn)行獲利，每一個(gè)四件套從300到600元不等賣給卡商，卡商再以3000元左右的價(jià)格賣給上級(jí)卡商，最終流入到詐騙團(tuán)伙的手中。當(dāng)開卡人也就是“卡農(nóng)”開設(shè)好銀行賬戶和手機(jī)卡后，這個(gè)團(tuán)伙糾集十余名看守人員，將他們暫時(shí)看管在一些小旅館、小公寓內(nèi)，監(jiān)督他們通過手機(jī)進(jìn)行銀行卡實(shí)名驗(yàn)證、注冊(cè)某第三方支付平臺(tái)等，為網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)詐騙等電信網(wǎng)絡(luò)犯罪提供支付結(jié)算。

　　據(jù)介紹，這是一起典型的非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪案件。去年10月22日凌晨，廣州市公安局實(shí)施抓捕，共抓獲包括王某、韓某在內(nèi)的嫌疑人30名，現(xiàn)場(chǎng)查獲作案手機(jī)30余部和銀行卡一批，初步串并全國(guó)各地電信詐騙案件174宗，涉案金額4045萬元。

　　現(xiàn)實(shí)生活中，很多人都有接到詐騙電話的經(jīng)歷。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙可以說是不斷翻新花樣，屢禁不止，讓人防不勝防。而在形形色色的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，總會(huì)出現(xiàn)電話卡、銀行卡這些違法犯罪的必備工具。非法開辦販賣電話卡、銀行卡是這類案件持續(xù)高發(fā)的重要根源，危害十分嚴(yán)重。從2020年10月開始，公安部會(huì)同工信部、人民銀行、最高法、最高檢和三大電信運(yùn)營(yíng)商聯(lián)合開展“斷卡”行動(dòng)，重拳打擊從事收購(gòu)販賣“兩卡”的“卡頭”“卡販”，摧網(wǎng)絡(luò)、打團(tuán)伙、斷通道，嚴(yán)懲違規(guī)開辦“兩卡”的行業(yè)“內(nèi)鬼”。

　　據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，任何一類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙都離不開資金流和通訊流，也就離不開“兩卡”。非法“兩卡”不僅為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)服務(wù)，反恐、網(wǎng)賭、販毒等各類違法犯罪都以‘兩卡’作為通訊和支付的載體，如不加以嚴(yán)厲打擊、嚴(yán)格管控，危害將越來越突出。

　　據(jù)了解，自去年10月全國(guó)“斷卡”行動(dòng)開展以來，公安部指揮各地公安機(jī)關(guān)先后開展四輪集中收網(wǎng)行動(dòng)，向非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪發(fā)起凌厲攻勢(shì)。

　　“道高一尺，魔高一丈”。“斷卡”行動(dòng)，“卡”住電信詐騙的“七寸”，棋高一著!

　　開展“斷卡”行動(dòng)，就是要重拳打擊從事收購(gòu)販賣“兩卡”的“卡頭”、“卡販”，摧毀網(wǎng)絡(luò)、打掉團(tuán)伙、斷絕通道，嚴(yán)厲懲治違規(guī)開辦“兩卡”的行業(yè)“內(nèi)鬼”。同時(shí)，要加強(qiáng)信用懲戒，強(qiáng)化有關(guān)行業(yè)的重點(diǎn)環(huán)節(jié)治理。對(duì)出租、出借、出售“兩卡”的違法失信人員，按照相關(guān)規(guī)定，“實(shí)施5年內(nèi)禁止使用手機(jī)支付、銀行支付業(yè)務(wù)，暫停新開銀行賬戶，5年內(nèi)只保留1張手機(jī)卡的懲戒措施，并向全社會(huì)公開曝光。對(duì)失職失責(zé)的通信運(yùn)營(yíng)商網(wǎng)點(diǎn)、銀行網(wǎng)點(diǎn)或支付機(jī)構(gòu)依法從重處罰，對(duì)相關(guān)責(zé)任人一案雙罰”。

　　開展“斷卡”行動(dòng)，就是要讓電信詐騙集團(tuán)無卡可辦。要堵住申領(lǐng)“兩卡”的所有管理漏洞。各級(jí)基礎(chǔ)電信企業(yè)加強(qiáng)開卡系統(tǒng)工號(hào)管理，加強(qiáng)工號(hào)和號(hào)卡溯源管理，建立代理商黑名單共享機(jī)制，完善線上下單激活流程，如果號(hào)碼產(chǎn)生涉案違法行為，應(yīng)由代理商承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任;運(yùn)營(yíng)商跟代理商簽訂協(xié)議的時(shí)候必須明確責(zé)任，如果在放號(hào)過程中違反了管理規(guī)定，出現(xiàn)違法違規(guī)行為，運(yùn)營(yíng)商要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。”

　　開展“斷卡”行動(dòng)，就是要全力斬?cái)喾欠ㄩ_辦販賣“兩卡”產(chǎn)業(yè)鏈，堅(jiān)決鏟除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪滋生土壤。有數(shù)據(jù)顯示，“斷卡”行動(dòng)開展以來，全國(guó)共抓獲“兩卡”違法犯罪嫌疑人24萬名，懲戒開辦“兩卡”人員14.1萬名，繳獲銀行卡、電話卡400余萬張。

　　電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪“層出不窮”，“斷卡”行動(dòng)還在繼續(xù)，期待進(jìn)一步加大打擊力度、“卡”死電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的“七寸”。在此，也特別提醒廣大民眾不能因?yàn)樨澬”阋硕巧洗舐闊咨票Ｗo(hù)好個(gè)人信息，絕不能當(dāng)犯罪分子的幫兇。